Breda Travel Agency & Money Transfer Al Amal Express Amal-koncernen är den största somaliska offentligt företag i den somaliska Xawala (Remittance) företag med globala nätverk av samarbetande företag och myndigheter. AMAL Express, som födde resten av Amal-koncernen, bildades 1997 av en sammanslagning av 13 individuella Xawala företag.   I sammanslagning av deras kapital och mänskliga resurser, grundarna av AMAL lyckats etablera solida finansiella och förvaltning bas nationellt och internationellt, sätta AMAL i täten i Xawala verksamheten.   AMAL Express, och även andra somaliska Remittance företag ställs inför avgörande utmaningar, särskilt sedan september 11,2001. Somaliska Remittance företag som idag är verksamma i ett land utan en nationell regering, en ekonomisk regim och formella arrangemang, politiska eller ekonomiska, samtidigt som fortfarande är i drift med resten av världen.   AMAL Express har inlett ett antal strategier för att hantera de utmaningar som påverkar överföring sektorn. AMAL Express är medlem i somaliska överföringskontor Association (SOMTA), en sammanslutning utvecklats för att ge sig in i bland annat processen för självreglering i branschen   Varje bolag inom AMAL Express kommer att anta ett mot penningtvätt övervakningsplanen och utveckla skriftliga rutiner utformats för att genomföra detta program. Detta program är inriktade på följande frågor:      Amals politik i fråga om bekämpning av penningtvätt; • identifiering och kontroll • Journalföring • Konto övervakning och rapporteringen av    misstänkta transaktioner • Den roll som penningtvätt rapporterande tjänstemannen / Compliance Officer • Utbildning av anställda • Oberoende granskning av sin anti-penningtvätt program   The AMAL GROUP OF COMPANIES is the largest Somali public company in the Somali Xawala (Remittance) business with worldwide network of associate companies and agencies. AMAL EXPRESS, which gave birth to the rest of the Amal Group of Companies, was formed in 1997 from the amalgamation of 13 individual Xawala firms. In merging their capital and human resources, the founders of AMAL succeeded in establishing solid financial and management base nationally and internationally, putting AMAL in the lead in the Xawala business. AMAL Express, and indeed other Somali Remittance Companies are facing critical challenges, specifically since September 11,2001. Somali Remittance Companies are presently operating in a country without a national government, a financial regime and formal arrangements, either political or financial, while still operating with the rest of the world. AMAL Express has embarked on a number of strategies to address the challenges affecting the remittance sector. AMAL Express is a member of The Somali Money Transmitters Association (SOMTA) , an association developed to embark on, amongst others, the process of self-regulation in the sector. Each company within AMAL Express will adopt an Anti-Money Laundering Compliance Program and develop written procedures designed to implement this program. This program address the following issues: AMAL's policy in respect of Anti-Money Laundering; Customer Identification and Verification Record keeping Account monitoring and Suspicious Transaction Reporting The role of the Money Laundering Reporting Officer/Compliance Officer Training of employees Independent review of its Anti-Money Laundering program.